Dieser Beitrag wurde mit KI erstellt.
Am Wochenende vom 14. auf den 15. November 2026 stellen die deutschen Banken den SEPA-Zahlungsverkehr für Firmenkunden um: Ab dann nehmen sie Überweisungs- und Lastschriftdateien nur noch ab der SEPA-Formatversion 3.7 an. Dateien in den älteren Formaten pain.001.001.03 und pain.008.001.02 lehnt die Bank ab, ob du sie per EBICS überträgst oder in dein Onlinebanking hochlädst. Hier liest du, was sich ändert, wen es betrifft und was du bis dahin prüfen solltest.
Was sich am 14. November ändert
Die Deutsche Kreditwirtschaft kündigt die SEPA-Formatversionen 3.0 bis 3.6 ab. Für die Zahlungsdateien gelten dann diese Formate:
- SEPA-Überweisung und Echtzeitüberweisung: pain.001.001.09 statt pain.001.001.03
- SEPA-Lastschrift: pain.008.001.08 statt pain.008.001.02
- Statusmeldungen der Bank: pain.002.001.10 statt pain.002.001.03
- Auslandszahlungen: ein XML-Format nach ISO 20022 statt des bisherigen DTAZV-Formats
Die Banken nennen teils den 14., teils den 15. November als Stichtag; da beide Tage auf ein Wochenende fallen, ist Freitag, der 13. November 2026, der letzte Bankarbeitstag für Dateien im alten Format. Einzelne Banken weisen darauf hin, dass Dateien schon nach der Annahmeschlusszeit an diesem Freitag abgewiesen werden können. Die neuen Formate kannst du bereits heute nutzen.
Mit der neuen Version werden außerdem strukturierte Adressen wichtiger: Bei Zahlungen mit Bezug zu einem Land außerhalb des EWR, etwa in die Schweiz oder nach Großbritannien, verlangen die Banken Ort und Land in eigenen Feldern. Für Überweisungen und Lastschriften innerhalb des EWR ist keine Adresse nötig.
Quellen: VR-Bank Würzburg, Sparkasse Oder-Spree und KOMMUNAL.EDV.
Wer betroffen ist
Betroffen bist du, wenn eine Software in deinem Betrieb SEPA-Dateien erzeugt, die du dann bei der Bank einreichst: eine Buchhaltungs- oder Lohnsoftware, ein Zahlungsprogramm, ein Shopsystem oder ein ERP. Erzeugt sie noch Dateien im alten Format, scheitern ab Mitte November deine Sammelüberweisungen an Lieferanten oder deine Lastschrifteinzüge bei Kunden. Überweisungen, die du direkt im Onlinebanking deiner Bank eingibst, nutzen die neuen Formate bereits automatisch.
Was du jetzt tun solltest
- Prüfe für jede Software, die SEPA-Dateien erzeugt, welche Formatversion sie schreibt. In vielen Programmen steht die Version in den Einstellungen des Bankkontos oder im Dateinamen der Zahlungsdatei.
- Stelle die Version auf 3.7 oder höher um oder frag beim Anbieter nach, ab wann er die neuen Formate liefert.
- Reiche vor dem Stichtag eine Testdatei im neuen Format bei deiner Bank ein, damit ein Fehler nicht erst bei der nächsten Lohn- oder Lieferantenzahlung auffällt.
- Zahlst du an Empfänger außerhalb des EWR, prüfe, ob bei ihnen Ort und Land vollständig hinterlegt sind.
- Lade nach dem Stichtag keine ältere SEPA-Datei erneut hoch, die noch im alten Format entstanden ist, sondern erzeuge sie neu.
Sticky erzeugt bereits die neuen Formate
Nutzt du Sticky für deinen Zahlungsverkehr, ist die Umstellung schon erledigt: Seit dem Systemupdate vom 19. Oktober 2026 erzeugt das Modul SEPA Überweisung & Rechnungsfreigabe Überweisungsdateien im Format pain.001.001.09, das Modul SEPA Lastschrift Lastschriftdateien im Format pain.008.001.08. Du musst dafür nichts einstellen. Hast du eine SEPA-Datei vor diesem Update erzeugt und noch nicht eingereicht, setze sie im Archiv zurück und erzeuge sie neu.
Sticky erstellt die Dateien direkt aus deinen offenen Belegen in Lexware Office: Sammelüberweisungen mit Skonto, Gutschriften und Rechnungsfreigabe im Team, Sammellastschriften mit Mandatsverwaltung und Vorabankündigung per E-Mail. Wie das im Alltag aussieht, liest du in unseren Beiträgen zur Rechnungsfreigabe mit Sammelüberweisung und zum Einzug offener Rechnungen per SEPA-Lastschrift. Die Einrichtung erklären die Hilfeartikel SEPA Überweisung & Rechnungsfreigabe und SEPA Lastschrift.
Fragen zur Umstellung?
Du willst wissen, ob deine SEPA-Dateien aus Sticky bei deiner Bank ankommen, oder deinen Zahlungsverkehr mit Lexware Office automatisieren? Ruf uns an unter 02261 81616-90 oder schreib an support@sticky.de. Beide SEPA-Module kannst du 7 Tage kostenlos testen.